В Испании с 2026 года ужесточают контроль налоговой службы за банковскими переводами и Bizum для борьбы с налоговыми мошенничествами

С 1 января 2026 года Hisenda (Испанская налоговая служба) вводит новые механизмы контроля для борьбы с налоговым мошенничеством. Банки будут обязаны ежемесячно передавать данные о всех операциях с Bizum, банковскими переводами и платежами, даже если суммы небольшие. Раньше мелкие платежи сообщать не требовалось. Бывший сотрудник Агентии Tributària (налоговой службы) Эмилио Баэна рассказал, что внимание налоговиков привлекают необоснованные переводы между родственниками и друзьями, чрезмерное использование наличных, расходы, не соответствующие доходам, операции с криптовалютами и частые переводы за рубеж. Для выявления рисков Hisenda будет активно использовать бигдата и искусственный интеллект. Налоговая служба формирует индивидуальные профили риска каждого налогоплательщика, обновляемые при каждом банковском движении. Эти меры направлены на более эффективное выявление и пресечение незаконных финансовых операций и на борьбу с теневой экономикой. Отметим, что введение новой системы Verifactu, касающейся электронного документооборота для малого бизнеса и самозанятых, перенесли на 2027 год.